أسعار فائدة شهادات البنك الأهلي الكويتي (ABK Egypt)
من بين أهم المواضيع التي يبحث عنها جميع الأشخاص الذين يرغبون في استثمار الأموال في البنوك، من أجل تحصيل عائد شهري أو سنوي بواسطة الشهادات أو الودائع البنكية، التي تقدمها البنوك، حيثُ تقوم بتحديد فائدتها، اعتمادا على نوع الوديعة أو الشهادة، وذلك طبقا لما يُنظمه البنك الأهلي الكويتي.
| البنك: | البنك الأهلي الكويتي |
| الخط الساخن: | 19322 |
| رابط البنك: | abkegypt.com |
| الفيسبوك: | facebook.com/ABKEgypt |
| المقر الرئيسي: | القرية الذكية الكيلو 28
طريق مصر إسكندرية الصحراوي السادس من أكتوبر |
أنواع الشهادات في البنك الأهلي الكويتي
تتمثل في الجدول التالي:
| الشهادات | الودائع |
| الصدقة | قصير الأجل |
| ذات عائد متغير | طويلة الأجل |
| إيداع ثابت بالجنيه المصري | التصاعدية |
| إيداع متراكم بالجنيه المصري | – |
| إيداع ثابت للشركات | – |
فوائد شهادة الصدقة
هي عبارة عن شهادة خماسية ذات سعر عائد مميز، ولقد تم تصميمها بصفة خاصة لضمان المساهمة مع الجهات الخيرية، عن طريق تحويل عائد الربع سنوي، ولقد تم تصدير الشهادات بقيمة ألف جنيه مصري، ومن مزاياها نجد:
- إتاحة سعر عائد متغير موجه لأي جهة خيرية يتم اختيارها.
- يكون سعر العائد بشهادة الصدقة متغير، ويتم إسناده إلى الأسعار المحددة من البنك المركزي المصري.
- الحد الأدنى للشهادة ألف جنيه مصري.
- دفع العائد يكون ربع سنوي.
- الاسترداد المبكر، فَفي حالة الحاجة إلى المبلغ المودع في الحساب قبل تاريخ استحقاقه، من الممكن سحب المبلغ بالكامل في أي وقت بعد السنة الأولى، وفي هذا الوضع، سيتم دفع غرامة استرداد مبكر.
معدلات العائد على شهادة الصدقة
يعتبر معدل العائد على تلك الشهادة متغير، كما أنه يُستند إلى الأسعار المحددة من قِبل البنك المركزي المصري.
كيفية إصدار الشهادة
يتم إصدار شهادة الصدقة عن طريق:
- زيارة الفرع الأقرب من فروع البنك.
- التواصل مع خدمة العملاء عبر الرقم 19322،.
شهادة ذات عائد متغير
- يتم التمتع مع شهادة العائد المتغير بأسعار خيالية مميزة، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من دورية الدفع.
الاستفادة من شهادات ذات عائد متغير
- تعد شهادة ذات عائد مميز.
- تبلغ مدة الشهادة ثلاث سنوات، وذلك بالعملة المحلية.
- من الممكن الحصول على العائد بواسطة حساب التوفير، وكذلك الحساب الجاري.
- من السهل استرداد الشهادة بعد مرور ستة أشهر من تاريخ إصدارها.
- يسهل الاقتراض حتى تسعون بالمائة من قيمة الشهادة.
- من السهل الوصول إلى الحساب الخاص من خلال الخدمات المصرفية الإلكترونية.
- يمكن التواصل مع الخدمة عن من خلال الرقم الخاص بهم وهو 19322.
معدلات العائد الخاصة بالشهادة
يتم تحديد دورية دفع الفائدة الذى نرغب فيها سواء كانت” يوميًا ، شهريًا ، ربع سنويًا ، نصف سنوي ، أو سنويًا“، فعندما تكون مدة الشهادة ثلاث سنوات، فإن:
| العائد اليومي | %8.00 |
| العائد الشهري | سعره 8.05% |
| العائد ربع سنوي | سعره 8.25% |
| العائد نصف سنوي | سعره 8.50% |
| العائد السنوي | سعره 9.00% |
كيف يتم إصدار الشهادة
يتم إصدار شهادة ذات عائد متغير عن طريق الذهاب للفرع الأقرب الخاص بفروع البنك أو الإتصال بمركز خدمة العملاء المتاحة طوال اليوم على مدار أيام الأسبوع.
شهادات الادخار ذات العائد الثابت بالجنيه المصري
تقدم شهادة ادخار ذات عائد تنافسي ثابت وتحكم مناسب للعملاء، حيث يتم الاختيار بين دوريات صرف العائد، ومدة الشهادة المناسبة.
الاستفادة من تلك الشهادة
- يسهل فقط الشراء للأفراد الطبيعيين (مصريين أو أجانب).
- يتم إصدار الشهادة بقيمة ألف جنيه مصري ومضاعفاتها.
- مدة الشهادة: تبلغ ثلاثة، أو أربعة، أو خمس سنوات.
- تكون دوريات صرف العائد يومياً، وشهرياً، وربع سنوية، وكذلك عند الاستحقاق، وذلك طبقًا لنوع الشهادة ومدتها.
- يضاف العائد بشكل تلقائي للحساب الجاري، أو التوفير.
- يمكن الاقتراض حتى نسبة 95% من قيمة الشهادة.
- عملية الاسترداد متوفرة بعد ستة أشهر من التاريخ الخاص بإصدار الشهادة، وذلك طبقاََ للجداول الاستردادية المعلن عنها.
معدلات العائد
يتم اعتماد سعر العائد، طبقاََ لمدة الشهادة، وكذلك دورية صرف العائد، كالتالي:
| المدة | العائد |
| ثلاث سنوات |
|
| أربع سنوات (الشهادة المتميزة) |
|
| خمس سنوات |
|
كيف يتم إصدار الشهادة
يتم إصدار شهادات الادخار ذات العائد الثابت بالجنيه المصري عن طريق الذهاب للفرع الأقرب الخاص بفروع البنك أو الاتصال بمركز خدمة العملاء المتاحة على مدار أربعة وعشرين ساعة كل أيام الأسبوع.
الشهادة الادخارية التراكمية ذات العائد الثابت
من السهل الادخار للمستقبل مع الشهادات ذات العائد الثابت التراكمي لمدة تبلغ سنوات، وعشر سنوات من البنك الأهلي الكويتي.
كيف يمكن الاستفادة من تلك الشهادة
- يتم الشراء فقط للأفراد الطبيعيين “مصريين أو أجانب”.
- يتم إصدار الشهادة بقيمة ألف جنيه مصري، ومضاعفاتها.
- يعد سعر العائد تنافسي.
- يتم بشكل تلقائي إضافة العائد في نهاية مدة الشهادة، وذلك عند الاستحقاق للحساب الجاري الخاص أو التوفير.
- يمكن الاقتراض بنسبة تصل إلى 95% من قيمة الشهادة.
- عملية الاسترداد متوفرة بعد مرور ستة أشهر من تاريخ إصدار الشهادة، وذلك طبقاََ للجداول الاسترداد المعلنة.
معدلات العائد
يتوقف سعر العائد على كلٍ من مدة الشهادة، وكذلك دورية صرف العائد، وهي كالتالي:
| المدة | تكرار دفع الفوائد | سعر الفائدة | القيمة |
| سبع سنوات | متراكم عند الاستحقاق | 10.40% | 200% |
| عشر سنوات | متراكم عند الاستحقاق | 9.59% | 250% |
كيف يتم إصدار الشهادة
يتم إصدار الشهادة الادخارية التراكمية ذات العائد الثابت بالجنيه المصري عن طريق زيارة أقرب فرع من فروع البنك أو الاتصال بمركز خدمة العملاء المتاحة على مدار اليوم كله في كل أيام الأسبوع.
الشهادة الادخارية للشركات ذات العائد الثابت
تقدم تلك الشهادات مزايا متعددة، ذات العائد التنافسي من أجل تلبية كافة احتياجات الشركات، وتنمية حجم الأعمال.
كيف يمكنك الاستفادة
- شراء الشهادة يكون للشركات فقط.
- مدة الشهادة: سنتين، ثلاث خمس سنوات بالجنية المصري.
- الحد الأدنى للشهادة مائة ألف جنيه مصري، ومضاعفاتها.
- تكون دوريات صرف العائد “شهرية، أو سنوية، أو في تاريخ الاستحقاق، وذلك اعتمادا على نوع، وكذلك مدة الشهادة.
- يضاف العائد تلقائي للحساب الخاص الجاري.
- يمكن الاقتراض حتى 95% من قيمة الشهادة.
- عملية الاسترداد متوفرة بعد مرور شهر من التاريخ الخاص بإصدار الشهادة، وذلك طبقاََ للجداول المعلن عنها.
| المدة | تكرار دفع الفوائد | أسعار الفائدة |
| سنتان | شهريًا | 9.00% |
| سنوي | 9.25% | |
| عند الاستحقاق | 9.35% | |
| 3 سنوات | شهريًا | 9.10% |
| سنوي | 9.35% | |
| عند الاستحقاق | 9.45% | |
| 5 سنوات | شهريًا | 9.20% |
| سنوي | 9.45% |
كيف يتم إصدار الشهادة
يتم إصدار الشهادة الادخارية للشركات ذات العائد الثابت بالجنيه المصري عن طريق زيارة أقرب فرع من فروع البنك أو الاتصال بمركز خدمة العملاء المتاحة على مدار اليوم كله في كل أيام الأسبوع.
شروط الحصول على شهادات البنك الأهلي الكويتي
لم يُصدر البنك الأهلي الكويتي أي شروط، لكي يتم الحصول على الشهادات المصرفية، ولكن:
- ينبغي ألا تقل القيمة المتعلقة بالشهادات عن الحد الأدنى الخاص بكل شهادة.
- يجب على العملاء فتح حساب في البنك أولاً، حتى يتم تحويل عوائد شهادة البنك بشكل منتظم.
فوائد الودائع في بنك الأهلي الكويتي
يتوافر العديد من أنواع الودائع في البنك الأهلي الكويتي، والتي تتمثل في “الودائع لأجل، والودائع ذات العائد التصاعدي، والوَدائع ذات العائد الشهري، علاوة على الودائع طويلة الأجل، وبكثرة العوائد، قد حُددت معدلات الفائدة، إعتماداً على نوع الوديعة.
ودائع قصيرة الأجل
- عندما تكون مدة الوديعة أسبوع أو أسبوعين كحد أقصى، قد يصل العائد إلى نسبة 0.5%.
- بينما إذا كانت الوديعة لمدة شهر أو أكثر، فإن العائد يصل إلى نسبة 2%.
- وفي حال وصلت الوديعة لفترة زمنية تبلغ شهرين، فتصل نسبة العائد إلى حوالي 2%.
- عندما تصل الوديعة إلى فترة ثلاثة أشهر، فتصل نسبة العائد إلى 2.25% سنوياً.
- بينما إذا بلغت الوديعة 6 أشهر، فتصل نسبة العائد إلى 2.5%..
- إذا بلغت كانت الوديعة مدة 9 أشهر، فتصبح نسبة العائد 3%.
- إذا وصلت الوديعة إلى مدة عام تقريباً، فيصل العائد إلى نسبة 3.25% سنوياً.
| الفترة | شهر | 3 أشهر | 6 أشهر | 12 شهرًا |
| جنيه | 2.00% | 2.25% | 2.50% | 3.25% |
| دولار | 0.125% | 0.125% | 0.125% | 0.125% |
| يورو | 0.02% | 0.05% | 0.13% | 0.25% |
| إسترليني | 0.20% | 0.30% | 0.40% | 0.50% |
ودائع ذات العائد الشهري
- إذا كانت الودية بلغت مدة ثلاثة أشهر، يكون العائد بنسبة 7% سنوياً.
- بينما إذا كانت الوديعة قد بلغت مدتها ستة أشهر، فإن نسبة العائد تبلغ 7% سنوياً كذلك.
- في حال كانت مدة الوديعة سنة، تصل نسبة العائد إلى 6.5% سنوياً.
الوديعة التصاعدية
عندما تكون مدة الوديعة التصاعدية سنة واحدة، وكان والعائد كل ثلاثة أشهر، تتراوح نسبتها من 6% حتى 10% سنوياً، يُصرف العائد كل 3 شهور.
ودائع طويلة الأجل
لا تقل مدة تلك الودائع عن عام، وقد تصل مدتها إلى ثلاث سنوات، لذلك توجد سهولة في اختيار مدة الصرف، فمن الممكن صرف العائد كل شهر، أو كل ثلاثة أشهر، أو كل ستة أشهر، أو كل سنة، وذلك على حسب رغبة العميل، بينما العائد قد تصل نسبته إلى 4.5% سنوياً.
| العملة | سعر الفائدة |
| جنيه مصري | تصل إلى 4.50% |
| يورو | تصل إلى 0.5% |
| GBP | تصل إلى 0.7% |
ما هي شروط ربط ودائع البنك الأهلي الكويتي؟
لا يقوم البنك الأهلي الكويتي بوضع شروط كثيرة ومتعبة للعميل، من أجل ربط الودائع، إلا أنه من غير الممكن ربط وديعة بمبلغ يقل عن الحد الأدنى بمعنى لا تقل عن خمسة آلاف جنيه، كما ينبغي على العميل أن يفتح حساب، من أجل تحويل الوديعة بشكل مباشر على الحساب.
مميزات ودائع البنك الأهلي الكويتي
يتيح البنك العديد من الودائع، التي قد تبلغ مدتها من أسبوع حتى ثلاث سنوات، ومن أهم مميزات تلك الودائع:
- أن أسعار العائد المتعلق بها ثابت لمدة عام، حيثُ تم وضعها لدى البنك الأهلي الكويتي.
- يقوم البنك بتجديد الودائع تلقائياً، وذلك على حسب طلب العميل.
- يتيح البنك الاقتراض للعميل بضمان قد تصل نسبته إلى 90% من قيمة الوديعة.
- في حال لدى الشخص رغبة في فتح وديعة، يبدأ الحد الأدنى من 5000 جنيه.
- تتراوح مدة الوديعة من أسبوع حتى ثلاث سنوات.
الأوراق المطلوبة لربط الودائع بالبنك الأهلي الكويتي
لقد قام البنك الأهلي الكويتي بتسهيل ربط الودائع في جميع فروعه الخاصة، سواء كان للمصريين أو الأجانب الموجودين في مصر، حيث حدد البنك الأوراق المطلوبة، لإتمام عملية الربط، وهي كالتالي:
بالنسبة للعملاء المصريين:
- يجب إحضار بطاقة الرقم القومي، بشرط تكون سارية المفعول.
- في حال وجد عدم تشابه بين البيانات الخاصة ببطاقة الرقم القومي مع البيانات الخاصة بالبنك، سيطلب البنك إحضار مستندات أخرى.
- يجب تقديم إيصال خدمات سواء كان خاص بالكهرباء أو الغاز، من التأكد من العنوان الحالي.
- ينبغي تقديم مستند خاص بجهة العمل، لكي يتم توضيح كل بيانات العميل المتعلقة بالوظيفة.
بالنسبة للعملاء الأجانب:
- لابد من تقديم جواز سفر ساري المفعول، وذلك لمدة أدناها ستة أشهر.
- ينبغي إحضار مستندات متعلقة بالإقامة، مبيناََ بها محل الإقامة الخاص بالعميل في مصر.
- يجب تقديم البطاقة الضريبية، بالإضافة إلى رخصة خاصة بمزاولة المهنة.
- إحضار كل المستندات الأخرى المتعلقة بالإقامة في مصر.
اقرأ أيضاً: رقم خدمة عملاء البنك الأهلي المصري
الأوراق المطلوبة لشراء شهادات البنك الأهلي الكويتي
يتيح البنك الأهلي الكويتي وظيفة شراء الشهادات، وذلك عن طريق كل فروعه المعروفة، وقد خصص البنك عدة مستندات وأوراق، لكي تتم عملية شراء الشهادات المصرفية، وهي كالتالي:
بالنسبة للعملاء المصريين:
- يجب توفير بطاقة الرقم القومي، وتكون سارية المفعول.
- في حال كانت البيانات لا تتشابه مع البيانات المقدمة، ينبغي تقديم أجدد إيصال سواء للغاز الطبيعي، أو الكهرباء، من أجل تأكيد العنوان الأحدث للعميل.
- يجب تقديم المستندات الخاصة بالعميل المقدمة من صاحب العمل، من أجل شرح رقم العميل و بياناته.
بالنسبة للعملاء الأجانب:
- يجب توفير جواز السفر، ويكون ساري المفعول لمدة أدناها 6 أشهر.
- تقديم وثيقة الإقامة تبين العنوان الخاص بالإقامة في مصر.
- تقديم رخصة مزاولة مهنة، أو وثيقة تبين سبب الإقامة.
اقرأ أيضاً: عناوين فروع ورقم بنك الكويت الوطني في مصر
خدمة عملاء البنك الأهلي الكويتي
أهم ما يميز خدمة عملاء ABK Egypt أنها ترد بشكل سريع على العملاء، بالإضافة إلى حلها جميع المشاكل التي يواجهونها فورياََ، كما يتم تقديم كل الشكاوى والاقتراحات إلى الإدارة الخاصة بالبنك، من أجل الاطلاع عليها وتحسين الخدمة، لكي تُلائم احتياجات الجميع، كما أنه يتم التواصل مع خدمة عملاء البنك على مدار اليوم كله، خلال جميع أيام الأسبوع.
التواصل مع خدمة عملاء البنك الأهلي الكويتي
يتوفر أكثر من طريقة، لكي يتم التواصل مع خدمة عملاء ABK Egypt، والتي تتمثل في التالي:
- رقم البنك الخط الساخن: 19322، وهذا الرقم متوفر على مدار 24 ساعة في وجميع أيام الأسبوع، ويتم الحصول على الرد سريعاً، وحل كل المشاكل، علاوة على توضيح الاستفسارات إلى الجميع سواء عملاء، أو غير عملاء البنك.
- يُمكن كذلك التواصل مع خدمة عملاء البنك من داخل أو خارج مصر على الرقم التالي: +(202) 35 35 27 90/91.
- زيارة أحد فروع البنك الموجودة في جميع أنحاء الجمهورية، ولعل أهمها المقر الرئيسي للبنك المتاح في العنوان التالي: “القرية الذكية الكيلو 28 طريق مصر إسكندرية الصحراوي السادس من أكتوبر”، ويُعتبر كغيره من الفروع الخاصة بالبنك، حيثُ يعمل من الأحد إلى الخميس، بدايةً من الساعة الثامنة ونصف صباحاً، حتى الساعة الثالثة مساءاً.
- التواصل مع خدمة العملاء عن طريق الموقع: abkegypt.com
اقرأ أيضاً: حجز موعد البنك الأهلي المتحد الكويت
نبذة عن البنك الأهلي الكويتي
لقد تم إنشاء البنك الأهلي الكويتي في الدولة الكويتية العربية، وذلك سنة 1976 م، ويشتمل حالياً على واحد وثلاثون فرع منتشرة في جميع مناطق ومدن الكويت، ولقد استحوذ البنك في عام 2015 على بنك بيريوس مصر.
وولِج إلى السوق المصرية المصرفية بشكل قوي، من أجل التوسع الإقليمي، ومن بداية 2015م وحتى يومنا هذا، وتوسعت أعمال البنك الأهلي الكويتي في مصر بشكل كبير وملحوظ، وحقق نجاح منقطع النظير، ويُقدم البنك عدد كبير من الخدمات المصرفية في كافة فروعه.
اقرأ أيضاً: عناوين فروع البنك الأهلي في القاهرة ورقم التليفون
بذلك نكون قد ذكرنا أسعار فوائد شهادات البنك الأهلي الكويتي، حيث يقدم البنك سلسلة متنوعة من الخدمات المصرفية الشاملة، لجميع الأفراد والشركات، حيث قد كان اعتماد البنك على تيسير الخدمات المصرفية عبر تسهيل المعاملات والإجراءات المصرفية، علاوة على توطيد علاقاته مع عملائه.